本发明公开了一种基于大数据的资金追溯方法及系统，具体涉及大数据技术领域，包括多源数据采集模块、数据预处理模块、资金流向图数据库存储模块、数据处理模块、资金流动实时监控模块、资金追溯执行模块，以及追溯结果输出模块；通过资金流向图数据库存储模块，存储经过预处理的数据，并构建用户的资金流向图，便于分析和追溯资金路径；通过数据处理模块将多条交易记录进行整合，计算相关数据，提供了对用户行为的深入洞察；通过资金流动实时监控模块计算风险波动指数，发出报警信息；通过资金追溯执行模块接收报警信息，执行资金追溯操作并生成资金追溯报告，揭示资金的完整流动路径和相关联的交易信息。