本发明公开了一种电费渠道交费异常行为的识别预警方法及系统，方法包括：对主动转账业务监控识别：针对主动转账电费业务，设置业务校验规则，实现对主动转账业务的准确性和合规性的控制；对洗钱诈骗行为监控识别：对用户信息特征、交费行为特征以及账户关联关系特征进行分析赋分，建立电费反洗防诈赋分预警机制，根据得分判断用户存在异常交费行为的可能性；对用户小额交费行为监控识别：根据内部员工业绩考核行为、渠道赚取手续费行为以及优惠活动异常参与行为，建立小额交费异常预警机制，判断用户是否存在交费异常行为。本发明解决了目前电费渠道监控技术缺乏对各渠道交费及线上业务服务的实时监控管理、预警能力不强且准确性较低的问题。