公开(公告)号：CN111242744A

公开(公告)日：2020-06-05

申请号：CN202010045152.9

申请日：2020-01-16

申请人： 东华大学

发明人： 章昭辉 ,  蒋昌俊 ,  王鹏伟 ,  陈立功

IPC分类号： G06Q30/06

摘要： 本发明提出一种低频交易的个体行为建模与欺诈检测方法，首先是低频交易的个体行为建模方法，通过迁移当前交易群体的共性行为去补充低频用户的交易行为。由三个部分组成：一是考虑用户自身仅有的历史交易，结合最佳风险阈值确定算法，构成用户自身交易行为基准；二是通过DBSCAN聚类算法提取出当前所有黑样本与白样本的行为特征，构成当前交易群体共性行为；三是根据历史交易记录，利用滑动窗口机制提取交易变化行为，三者组合构成用户新的交易行为。其次，在此基础之上，提出一种基于朴素贝叶斯模型的检测方法，根据每种行为的结果利用朴素贝叶斯公式计算当前交易属于欺诈的概率，最终确定当前交易是否正常，为解决欺诈交易检测提供了技术支持。

公开(公告)号：CN110992041A

公开(公告)日：2020-04-10

申请号：CN201910525363.X

申请日：2019-06-18

申请人： 东华大学

发明人： 章昭辉 ,  蒋昌俊 ,  王鹏伟 ,  陈立功

IPC分类号： G06Q20/40

摘要： 如今，根据用户历史交易去判断当前交易是一种重要的检测方式，但是在多个用户异常交易划分过程中依然采取统一的标准，不能准确刻画个体行为差异性，会导致对部分用户的误判提高。针对上述问题，本发明设计一种在线欺诈检测的个体行为超球体构建方法，对每个用户单独考虑，从多个维度并且考虑用户交易变化趋势，分析并提取每个用户历史正常交易行为，确定超球体模型圆心的位置；同时在确定超球体模型半径大小时，考虑用户之间的差异性，基于用户交易行为设计了用户最佳风险阈值计算方法；最后基于用户交易行为和最佳风险阈值构建了用户行为基准的超球体模型，将欺诈检测转化为多维空间中点的映射关系，为解决欺诈交易检测提供了技术支持。

公开(公告)号：CN111242744B

公开(公告)日：2022-11-11

申请号：CN202010045152.9

申请日：2020-01-16

申请人： 东华大学

发明人： 章昭辉 ,  蒋昌俊 ,  王鹏伟 ,  陈立功

IPC分类号： G06Q30/06

摘要： 本发明提出一种低频交易的个体行为建模与欺诈检测方法，首先是低频交易的个体行为建模方法，通过迁移当前交易群体的共性行为去补充低频用户的交易行为。由三个部分组成：一是考虑用户自身仅有的历史交易，结合最佳风险阈值确定算法，构成用户自身交易行为基准；二是通过DBSCAN聚类算法提取出当前所有黑样本与白样本的行为特征，构成当前交易群体共性行为；三是根据历史交易记录，利用滑动窗口机制提取交易变化行为，三者组合构成用户新的交易行为。其次，在此基础之上，提出一种基于朴素贝叶斯模型的检测方法，根据每种行为的结果利用朴素贝叶斯公式计算当前交易属于欺诈的概率，最终确定当前交易是否正常，为解决欺诈交易检测提供了技术支持。