交易对手风险
21. 基于区块链的支付交易的风险控制方法及装置
申请号: CN202210555688.4
申请日: 2022-05-19
公开（公告）号: CN115018504A
公开（公告）日: 2022-09-06
发明人: 朱江波
本发明公开了一种基于区块链的支付交易的风险控制方法及装置，涉及区块链技术领域，该方法包括：对银行在预定时间范围内的历史支付数据进行分类，获得多个支付数据类别；确定每个支付数据类别在各个维度的风险概率及对应的概率收敛值；依据风险概率及概率收敛值从多个支付数据类别中选取低风险支付数据类别；从客户的历史支付数据中筛选出低风险支付数据；将低风险支付数据对应的对手方确定为该客户的安全对手方并推荐给客户，客户数字签名确认后，上传到区块链；将安全对手方下发到该客户的移动终端上，当客户的移动终端的网络信号强度低于指定强度值时，基于移动终端上存储的安全对手方对该客户的交易进行风险控制。本发明可以提高客户体验。
更多22. 转账交易中生物特征识别方法及装置
申请号: CN202210471181.0
申请日: 2022-04-28
公开（公告）号: CN114881657A
公开（公告）日: 2022-08-09
发明人: 朱江波
本发明提供了一种转账交易中生物特征识别方法及装置，适用于金融技术领域，该方法包括：构建银行网点中办理业务的对象的风险对手关系图；基于风险对手关系图，确定转账交易的偏序，其中，对于任何两个转账交易，该偏序用于确定该两个转账交易中的第一转账交易是否大于第二转账交易；获取历史转账风险数据，依据转账交易的偏序，确定转账交易对应的极大转账交易和极小转账交易；对于每笔实时转账交易，依据转账交易对应的极大转账交易和极小转账交易，修正该笔转账交易的生物特征阈值；基于修正后的生物特征阈值对办理业务的对象进行生物特征识别。本发明可以实现转账交易中生物特征识别。
更多23. 转账交易的风险控制方法及装置
申请号: CN202210540535.2
申请日: 2022-05-17
公开（公告）号: CN115204890A
公开（公告）日: 2022-10-18
发明人: 朱江波; 高鹏
本发明提供了一种转账交易的风险控制方法及装置，适用于金融技术领域，该方法包括：基于历史转账交易数据，构建转账关系图；基于转账关系图，确定各个相关指标的条件下风险指标和人脸识别阈值的对应关系；当客户在银行系统上进行转账时，基于转账关系图，确定该客户和转账对手的相关指标；基于该客户归属的客户类别的交易数据，确定该客户对应的风险指标；基于该客户和转账对手的相关指标，该客户对应的风险指标，以及各个相关指标的条件下风险指标和人脸识别阈值的对应关系，确定该客户在本次转账交易时的人脸识别阈值。本发明可以实现转账交易的风险控制。
更多24. 一种根据流水判别企业经营水平的方法
申请号: CN202110834526.X
申请日: 2021-07-23
公开（公告）号: CN113610615A
公开（公告）日: 2021-11-05
发明人: 李潇; 李时铨; 刘金昊; 吴艳
本发明涉及风险评估技术领域，具体地说是一种根据流水判别企业经营水平的方法，包括主要交易对手分析，月贡献率分析，贡献度比对分析，营销反哺分析，日常进出账分析，日均分析，资金调动分析，并将分析结果分别与设定的临界值比较，如在临界值范围内，则没有逾期风险，如超出临界值范围，则逾期风险较高。本发明同现有技术相比，从经过处理的电子流水数据中，进行包括主要交易对手分析、月贡献率分析、贡献度对比分析、营销反哺分析的交易对手分析以及包括日常进出帐分析、日均分析、资金调动分析的日常经营分析，判断企业及企业主的经营能力，得出逾期风险结论。
更多25. 资金流向的追踪方法及其装置、电子设备及存储介质
申请号: CN202211363394.8
申请日: 2022-11-02
公开（公告）号: CN115797060A
公开（公告）日: 2023-03-14
发明人: 李凤云; 吴垠
本发明公开了一种资金流向的追踪方法及其装置、电子设备及存储介质，涉及大数据领域，其中，该追踪方法包括：获取待报送数据，并基于待报送数据，确定目标账户的借据信息，基于借据标识，从待报送数据查询与借据信息关联的交易明细数据，基于交易对手信息，从待报送数据查询资金交易信息，在查询到资金交易信息的情况下，基于资金交易信息，查询下一交易对手信息，直至下一交易对手信息指示的对手账户没有资金流向。本发明解决了相关技术中无法追踪资金流向，导致无法及时发现自身金融业务存在的风险的技术问题。
更多26. 数字资产零保管转换
申请号: CN201680080569.0
申请日: 2016-11-30
公开（公告）号: CN109089428B
公开（公告）日: 2022-03-25
发明人: E·沃里斯
本文所描述的实施例包括区块链资产交易技术中的硬件及软件的改进，由此一个或多个服务器基于一组预定规则而自动地执行一种机制，该机制允许区块链资产交易客户与对手方设置针对基于区块链的数字资产(例如，加密货币)的约期限价订单或市价订单，而没有无对手方风险。在客户的交易订单被执行并且客户已经获取所期望的资产的所有权及物主身分之前，对手方将不会收到付款。一旦客户收到所期望的资产，则客户就不能使该付款逆转或者以其他方式从对手方撤销该付款。该系统和方法使用区块链数据库、多重签名密钥签名过程、以及透明的、客观的、自动化的、基于规则的软件代理，以在没有资产损失的风险并且没有任何人类行为者的决定权的情况下，对多方交易场景下的基于数字区块链的资产转移进行管理及自主支配。
更多27. 用于改善区块链资产交易中的安全性的系统以及方法
申请号: CN201680080569.0
申请日: 2016-11-30
公开（公告）号: CN109089428A
公开（公告）日: 2018-12-25
发明人: E·沃里斯
本文所描述的实施例包括区块链资产交易技术中的硬件及软件的改进，由此一个或多个服务器基于一组预定规则而自动地执行一种机制，该机制允许区块链资产交易客户与对手方设置针对基于区块链的数字资产(例如，加密货币)的约期限价订单或市价订单，而没有无对手方风险。在客户的交易订单被执行并且客户已经获取所期望的资产的所有权及物主身分之前，对手方将不会收到付款。一旦客户收到所期望的资产，则客户就不能使该付款逆转或者以其他方式从对手方撤销该付款。该系统和方法使用区块链数据库、多重签名密钥签名过程、以及透明的、客观的、自动化的、基于规则的软件代理，以在没有资产损失的风险并且没有任何人类行为者的决定权的情况下，对多方交易场景下的基于数字区块链的资产转移进行管理及自主支配。
更多28. 交易风险分析方法及装置
申请号: CN202311220519.6
申请日: 2023-09-20
公开（公告）号: CN117437050A
公开（公告）日: 2024-01-23
发明人: 邹舜
本发明提供了交易风险分析方法及装置，可用于金融科技和人工智能技术领域，该方法包括：获取交易请求方企业的经营范围信息和银行交易流水信息；将交易请求方企业的经营范围信息输入企业类型判断模型，确定交易请求方企业的类型；在预设关键词白名单数据库中，筛选出与交易请求方企业的类型对应的关键词白名单，将白名单中的关键词转换为关键词特征向量；根据交易请求方企业的银行交易流水信息，确定交易请求方企业的交易对手方名称，将交易对手方名称转换为名称特征向量；确定名称特征向量与关键词特征向量的第一距离，若第一距离大于预设阈值，确定交易请求方企业所请求的交易风险等级低于预设等级，允许执行对应交易。
更多29. 一种电力市场交易的履约保函的计算方法及装置
申请号: CN201811503953.4
申请日: 2018-12-10
公开（公告）号: CN109598608A
公开（公告）日: 2019-04-09
发明人: 黄远明; 段秦刚; 田琳; 王浩浩; 黄志生; 孙谦; 姚星安; 盛剑胜; 吴明兴; 陈青
本发明提供了一种电力市场交易的履约保函的计算方法及装置，其中，该方法包括：获取目标售电公司在月度集中竞争时的历史交易电量、历史成交价格和当前交易日的最新综合价格；根据历史交易电量和历史成交价格计算持有合约成本；根据历史交易电量和最新综合价格计算持有合约价值；将持有合约成本与持有合约价值进行作差，再加上补偿值，得到目标售电公司的履约保函。本发明所提供的履约保函针对售电公司的交易风险收取，受益人为交易中心，用于管理交易中心作为集中竞争交易中央对手方的风险，在售电公司无法履约时，使得交易中心有能力代为履约，从而保障其对手方的利益。
更多30. 电信诈骗风险检测方法及装置
申请号: CN202410357532.4
申请日: 2024-03-27
公开（公告）号: CN118195622A
公开（公告）日: 2024-06-14
发明人: 周瑞霞; 靳如森; 刘瑶
本申请提供了一种电信诈骗风险检测方法及装置，可用于机器学习技术领域，该方法包括：接收目标交易的交易请求，该交易请求包括：付款人的唯一标识、交易金额、交易类型、交易时间、交易地点和交易对手的唯一标识；根据交易请求确定目标交易对应的交易风险信息；根据预设的电信欺诈检测模型、交易金额、交易类型和交易风险信息，确定目标交易对应的电信诈骗风险概率，预设的电信欺诈检测模型是对决策树算法预先训练得到的；根据电信诈骗风险概率，完成目标交易的电信诈骗风险检测。本申请能够提高电信诈骗风险检测的准确性和实效性，进而能够提高电信诈骗拦截的可靠性，保证交易过程的安全性。
更多31. 银行网点的转账交易的风险控制方法及装置
申请号: CN202211401799.6
申请日: 2022-11-10
公开（公告）号: CN115660683A
公开（公告）日: 2023-01-31
发明人: 朱江波
本发明提出了一种银行网点的转账交易的风险控制方法及装置，涉及计算机数据处理技术领域，该方法包括：银行服务器确定银行的每个客户对应的关联客户、以及该客户与对应的关联客户的关联指标，下发到该银行网点的边缘计算系统中；银行网点的自助终端接收客户的转账交易，并将该转账交易对应的转出客户与对应的对手客户发送到该银行网点的边缘计算系统中；该银行网点的边缘计算系统依据边缘计算系统存储的各个客户对应的关联客户、各个客户与对应的关联客户的关联指标，以及该转账交易对应的转出客户与对应的对手客户，确定该转账交易对应的潜在关联指标；该银行网点的边缘计算系统依据该转账交易对应的潜在关联指标，对该转账交易进行风险控制。
更多32. 金融产品的交易风险评估方法、装置以及存储介质
申请号: CN202210612595.0
申请日: 2022-05-31
公开（公告）号: CN114820194A
公开（公告）日: 2022-07-29
发明人: 王佳捷; 管怡成; 李模楷; 陈冠颖
本申请公开了一种金融产品的交易风险评估方法、装置以及存储介质，涉及金融科技领域，该方法包括：对多个金融产品的交易数据进行统计，得到多个目标数据，其中，每个目标数据至少包括：交易总笔数、交易总金额、交易币种、交易竞争对手数量、目标类型的报告被触发的数量、风险程度高于阈值的账户的数量；对多个目标数据进行训练，得到目标模型；采用目标模型确定目标金融产品对应的交易风险等级。通过本申请，解决了相关技术中对金融产品的交易风险评估准确性较低的问题。
更多33. 一种基于区块链的票据贴现交易撮合方法
申请号: CN201810958926.X
申请日: 2018-08-22
公开（公告）号: CN109377359A
公开（公告）日: 2019-02-22
发明人: 葛仁余; 余志雄; 陆跃; 冯扬悦; 俞回; 张重阳
本发明提出一种基于区块链的票据贴现交易撮合方法。票据业务受理方将票据贴现申请信息转换为票据贴现需求信息发布到区块链平台上；参与方从区块链平台获取票据贴现需求信息并形成需求回复信息；参与方将需求回复信息加密并发送到区块链平台；受理方从区块链平台获取加密后的需求回复信息，进行解密并在参与方中选择交易对手方；受理方将针对各参与方的选择结果信息加密后发送到区块链平台，并向交易对手方发起票据贴现业务；参与方获取加密后的选择结果信息后解密，被选择为交易对手方的参与方开始票据贴现业务的办理。本发明充分利用了区块链技术的去中心化、不可篡改等特性，解决票据贴现交易中的信任问题，建立可信的票据交易共享账本，有效防范票据市场风险。
更多34. 一种基于区块链的询价报价交易方法和系统
申请号: CN202010427331.9
申请日: 2020-05-19
公开（公告）号: CN112116462A
公开（公告）日: 2020-12-22
发明人: 章庆; 史光伟; 鲁继东; 高剑; 秦启强
本发明公开了基于区块链的询价报价交易方法和系统，可降低交易信用风险，提升了监管的自动化水平，降低询价报价交易的系统性金融风险。其技术方案为：通过建设交易商圈、登记机构、清结算结构、监管机构和司法机构的行业联盟链，借助联盟身份认证体系，识别交易对手身份，评估历史交易评价，降低交易信用风险；将业务操作和管理操作分离，降低业务操作中的道德与合规风险，保证询价方和报价方交易意向的真实性和有效性；将询价报价过程、交易要素和确认书上链，借助智能合约提升交易数据报送的自动化水平，向监管机构备案实时、可信和可追溯的交易数据，帮助监管机构建设远程、实时、非现场的交易报告库，降低询价报价交易的系统性金融风险。
更多35. 一种基于区块链的询价报价交易方法和系统
申请号: CN202010427331.9
申请日: 2020-05-19
公开（公告）号: CN112116462B
公开（公告）日: 2024-01-02
发明人: 章庆; 史光伟; 鲁继东; 高剑; 秦启强
本发明公开了基于区块链的询价报价交易方法和系统，可降低交易信用风险，提升了监管的自动化水平，降低询价报价交易的系统性金融风险。其技术方案为：通过建设交易商圈、登记机构、清结算结构、监管机构和司法机构的行业联盟链，借助联盟身份认证体系，识别交易对手身份，评估历史交易评价，降低交易信用风险；将业务操作和管理操作分离，降低业务操作中的道德与合规风险，保证询价方和报价方交易意向的真实性和有效性；将询价报价过程、交易要素和确认书上链，借助智能合约提升交易数据报送的自动化水平，向监管机构备案实时、可信和可追溯的交易数据，帮助监管机构建设远程、实时、非现场的交易报告库，降低询价报价交易的系统性金融风险。
更多36. 支付交易风险的控制方法及装置
申请号: CN202210673755.2
申请日: 2022-06-15
公开（公告）号: CN114997876A
公开（公告）日: 2022-09-02
发明人: 朱江波; 池振强; 赵书祥
本发明提出了一种支付交易风险的控制方法及装置，涉及计算机数据处理技术领域，该方法包括：当移动终端的银行支付系统获取到客户发起的支付交易时，将本次支付交易的支付对手的信息发送到银行服务器；银行服务器依据存储在银行服务器的该客户对应的支付金额阈值、该支付对手归属的支付收款方集合的第一函数及第二函数，确定本次支付交易对应的支付金额阈值；银行服务器将该客户的本次支付交易对应的支付金额阈值下发到该客户的移动终端，其中，该移动终端的银行支付系统依据接收到的支付金额阈值控制该客户的本次支付交易。
更多37. 一种交易风险评估方法及装置、电子设备、存储介质
申请号: CN202210575080.8
申请日: 2022-05-25
公开（公告）号: CN114926278A
公开（公告）日: 2022-08-19
发明人: 龙鸣; 何星星; 邵珊
本申请公开了一种交易风险评估方法及装置、电子设备、存储介质，所述方法包括：按照第一时间维度统计目标时间范围内的交易价格偏离度以及交易量；校验各个所述交易价格偏离度以及所述交易量是否符合正态分布；若检验出各个所述交易价格偏离度以及所述交易量不符合正态分布，则判断属于肥尾部分的各个所述交易价格偏离度是否大于阈值；若判断出属于肥尾部分的各个所述交易价格偏离度不大于阈值，则查找出负向偏离金额满足初选条件的各个初选我方交易员以及初选对手交易机构；基于所述时间范围内的交易数据，确定出高风险对象；对确定出的所述高风险对象进行出现次数统计，并基于所述出现次数进行风险评估。
更多38. 一种高风险客户识别的方法、系统及存储介质
申请号: CN202010968890.0
申请日: 2020-09-15
公开（公告）号: CN112184410A
公开（公告）日: 2021-01-05
发明人: 安文娟; 马宁; 赵秀丽; 万立佳; 杨义国; 吕志斌; 李欢欢; 汶昭阳; 贾芳芳; 赵琨; 张笑阳
本发明公开了一种高风险客户识别的方法、系统及存储介质。其中，该方法通过获取对公活期交易数据以及对手客户信息数据，并在关系数据库中生成公司客户交易明细表，对公司客户交易明细表进行预处理，经过预处理后生成账户级资金交易表和客户级资金交易表；将账户级资金交易表和客户级资金交易表转换成可视化分析工具所对应能识别的格式文件，并对格式文件进行可视化分析处理，在可视化分析处理后通过预设条件识别高风险客户的方式，进而解决了相关技术中存在误判率及漏检率比较高且耗时较长的技术问题，达到了快速且有效识别高风险客户的有益效果。
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