公开(公告)号：CN112150293A

公开(公告)日：2020-12-29

申请号：CN202011078869.X

申请日：2020-10-10

Applicant: 山东大学

Inventor： 王光臣 ,  张盼盼 ,  吴臻 ,  肖华 ,  张德涛

IPC: G06Q40/06

Abstract: 本公开提出了一种基于用户个人信息的产品推荐方法及装置，包括：对用户进行建档，通过终端问卷等形式收集用户个人信息数据，构建评估信息集；利用几何布朗运动模型模拟股票未来走势和待评估用户的预期收入，初步处理评估信息集，用矩估计方法获取模型参数；进一步处理评估信息集，构建出随机最优控制模型，用动态规划方法生成用户的最优投资比例以及相应的投资满意度指标，向对应的终端发送推荐金融产品。克服了对于不同用户，股票基金中每支股票的投资占比皆固定这一缺点，根据投资者自身情况，为其量身定制最优投资比例，并给出相应的投资满意度指标，更具有灵活性及准确性。

公开(公告)号：CN112862620A

公开(公告)日：2021-05-28

申请号：CN202110348170.9

申请日：2021-03-31

Applicant: 山东大学

Inventor： 吴臻 ,  刘如一 ,  王光臣 ,  黄宗媛 ,  张德涛

IPC: G06Q40/06

Abstract: 本发明公开一种基于投资者偏好的投资产品组合推荐方法及系统，包括：根据预设安全解析规则对交易意向指令进行解析，根据解析后的交易意向指令和偏好矩阵从投资产品持仓表中调取候选投资产品；获取单个候选投资产品的交易特征，以任意两种候选投资产品为投资产品组合，根据交易特征得到投资产品组合中两种候选投资产品的相关度；根据相关度对投资产品组合进行筛选，根据得到的候选投资产品组合中单个候选投资产品的交易特征确定候选投资产品组合的配对交易特征矩阵；根据配对交易特征矩阵与偏好矩阵的比较结果从候选投资产品组合中筛选最优投资产品组合。考虑投资者对投资要素的偏好度得到合理且有效的投资建议。