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公开(公告)号：CN116167865A
公开(公告)日：2023-05-26
申请号：CN202211549331.1
申请日：2022-12-05
申请人： 中信银行股份有限公司
摘要： 本发明提供了一种基于社区发现的票据异常客户识别的方法、系统、终端设备及存储介质，涉及计算机系统领域，本方法通过建立票据贴现客户的关系图谱，根据Louvain算法对票据客户网络进行社区划分，并计算每个社区的风险概率，结合票据客户的其他风险特征指标，计算出每个客户的风险评分及风险等级，并据此排序选择风险评分及风险等级较高的客户群体进入异常客户排查名单，并将该名单下发给经营机构进行人工核查。经各分行业务人员反馈，该名单的精准率较高，极大地节省了现场排查的时间成本及人力物力成本，得到了各分行的极大认可与推广，并对名单中经确认的异常客户采取了停办业务或加强风险监控等相应实际措施。
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公开(公告)号：CN112053151A
公开(公告)日：2020-12-08
申请号：CN202010792353.5
申请日：2020-08-09
申请人： 中信银行股份有限公司
摘要： 本发明公开了一种行为的确定方法及装置、存储介质、电子设备。其中，该方法通过获取目标对象的历史交易行为信息；根据历史交易行为信息确定目标对象的历史交易行为的交易行为特征；使用第一模型对交易行为特征进行分析，确定交易行为特征所对应的历史交易行为中是否存在违规交易行为，进而解决了相关技术中违规行为的识别效率不高并且准确率较低的技术问题，达到了提高目标对象的行为识别效率的技术效果。
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公开(公告)号：CN111340546A
公开(公告)日：2020-06-26
申请号：CN202010117120.5
申请日：2020-02-25
申请人： 中信银行股份有限公司
IPC分类号： G06Q30/02 , G06F16/2458 , G06F16/215 , G06N20/20
摘要： 本发明公开了一种提升银行业务营销效率的方法、装置、计算机设备和可读存储介质，所述的方法包括：从生产环境数据库中提取数据；对提取的数据进行基础处理；通过数据模型对进行了基础处理的数据进行分析，获取营销对象信息；将营销对象信息发送给营销管理系统，供业务人员进行营销。
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公开(公告)号：CN112446933B
公开(公告)日：2024-05-03
申请号：CN202011272263.X
申请日：2020-11-13
申请人： 中信银行股份有限公司
摘要： 本申请实施例提供了一种金融资产的图像化方法、装置、电子设备及可读存储介质。该方法包括：获取目标客户的金融资产数据，金融金融资产数据包括目标用户对至少一种金融产品的持有量；基于目标客户持有的各金融产品在目标客户持有的所有金融产品中的持有量占比，确定各金融产品的持有量平均占比；基于持有量平均占比，确定各金融产品的相关性；基于持有量占比以及相关性，并根据网络布局算法对金融资产数据构建可视化图像。基于本方案，能够将对目标客户金融资产的分析结果在直观展示，有利于用户的使用，并且是将结构化的金融数据转化成可视化图像，为基于可视化图像进行深度学习提供基础，有利于实现对金融数据的精准分析。
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公开(公告)号：CN117725532A
公开(公告)日：2024-03-19
申请号：CN202311733176.3
申请日：2023-12-15
申请人： 中信银行股份有限公司
IPC分类号： G06F18/2433 , G06F18/243 , G06F18/23213 , G06Q30/0201
摘要： 本发明涉及一种基于异常点识别的增强客户分类方法及系统，对客户集合执行聚类操作并对各客群分别执行异常特征识别操作获得具有异常特征的待筛选客户，通过多维度客户聚类形成具有较大差异度的不同客群，并在客群中进行异常特征点识别从而预测获得具有特殊潜力的目标客户，综合考虑客户的多个特征之间的关联关系以及同类客群内具有异常特征的目标客户区别于常规、成熟客户，相较现有技术能够实现更好的准确性，特别适用于潜力客户挖掘。
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公开(公告)号：CN118447513A
公开(公告)日：2024-08-06
申请号：CN202410492596.5
申请日：2024-04-23
申请人： 中信银行股份有限公司
IPC分类号： G06V30/19 , G06V30/413 , G06V10/82 , G06N3/0464
摘要： 本发明涉及一种基于多模态的影像自动识别和审核的方法及系统，该方法包括：通过预处理生成批次影像图片；通过标题识别将批次影像图片分为第一影像图片和第二影像图片；对第一影像图片进行向量编码，利用向量相似性检索确定其版式类别；基于识别的类别结果，与类别模版中的类别描述信息进行语义匹配，获取类别关联的要点审核模版，判断是否进行要点抽取；基于类别模版确定要点抽取方法，生成要点识别结果，对其处理生成结构化数据；加载审核策略根据结构化数据进行比对审核，生成审核结果。本发明基于多模态实现针对复杂多类别多版式影像自适应识别并自动审核，通过动态配置保证系统动态可维护，基于版式类别向量库的更新实现了系统的可扩展性。
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公开(公告)号：CN114240685A
公开(公告)日：2022-03-25
申请号：CN202111483938.X
申请日：2021-12-07
申请人： 中信银行股份有限公司
摘要： 本发明涉及一种基于关系网络的高净值客户信息处理方法及系统，包括建立基于网络模型的第一社区网络集合和基于知识图谱的第二社区网络集合，并结合第一社区网络集合和第二社区网络集合获得网络场景判定结果，针对高净值客户的资金交易网络进行社区发现，通过社会关系进行场景发现与判定，在高净值客户内进行定制化信息处理，打破常规的有监督机器学习方法，从高净值客户交易网络出发，基于网络维度特征，进行社区发现，不仅学习成本低，而且能够更精准的对信息进行处理，特别适用于满足获客和产品营销需求。
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公开(公告)号：CN114219619A
公开(公告)日：2022-03-22
申请号：CN202111484194.3
申请日：2021-12-07
申请人： 中信银行股份有限公司
摘要： 本发明提供了一种识别票据中介机构的方法、装置、设备及存储介质，涉及数据处理技术领域。该方法通过获取票据中介机构的票据数据和行为特征，基于票据数据和行为特征，生成票据中介机构的知识图谱，可以挖掘出票据中介机构的典型行为特征，建立起票据中介机构的行为网路，从而可以根据该知识图谱和PageRank算法，得到票据中介机构中的票据贴现机构以及票据贴现机构的PR值，将PR值大于预设阈值的目标票据贴现机构确定为可疑票据中介机构，以使业务人员可以根据该可疑的票据中介机构的名单再进一步地进行审计，从而提高了判断的准确率，也大大减少了人力成本和时间成本。
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公开(公告)号：CN114117144A
公开(公告)日：2022-03-01
申请号：CN202111483981.6
申请日：2021-12-07
申请人： 中信银行股份有限公司
IPC分类号： G06F16/901 , G06F16/904 , G06Q10/06 , G06Q40/02
摘要： 本发明提供了资产负债视图的生成方法、装置、设备及可读存储介质，所述方法包括：获取第一数据和第二数据，所述第一数据包括客户的个人信贷数据、个人征信报告、个人信用卡数据、押品数据和管理资产信息数据；所述第二数据包括所述资产负债视图的框架，所述框架中包括至少一个科目，所述科目包括至少一个子科目；根据所述第一数据计算得到各个所述子科目所对应的数据；将所述子科目所对应的数据对应到所述框架中形成所述资产负债视图。本发明提供的资产负债视图的生成方法，包括了个人资产负债表科目设计、数据源获取、数据预处理、科目加工逻辑等，解决了当前个人资产负债分析技术普遍存在的数据覆盖不全、加工口径不明确等问题。
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